Avez-vous droit à une déduction fiscale pour vos travaux ?

Vous rénovez votre maison ? Découvrez si vous avez droit à une réduction d'impôt et combien vous pouvez économiser grâce à cet avantage fiscal.

Les 3 types de déductions fiscales en Belgique

En Belgique, il existe 3 types d’avantages fiscaux dont vous pouvez bénéficier.

  • Les dépenses déductibles :

Ce sont les dépenses qui peuvent être déduites de vos revenus imposables.

  • Les réductions d’impôt:

Quand vous réalisez certaines dépenses, vous avez droit à une réduction d’impôt, ce qui signifie que vos impôts sont diminués d’un montant fixe. Ils ne peuvent toutefois pas descendre sous 0€.

  • Les crédits d’impôt:

Un montant fixe est également déduit de vos impôts. Ici, cependant, ils peuvent descendre en négatif : si c’est le cas, le montant sous 0€ vous est alors versé.

Les avantages fiscaux liés aux travaux en Belgique sont tous des réductions d’impôts.

Les déductions fiscales pour les travaux de toiture

Si vous êtes domicilié en Wallonie, vous pouvez obtenir une réduction d’impôt pour vos travaux d’isolation du toit. 30% du montant des travaux réalisés durant l’année sera déduit de vos impôts, avec un maximum de 3.260€ pour l’année 2020 (dépenses de 2019) et 3.310€ pour l’année 2021 (dépenses de 2020).

Depuis 2016, seule la Région wallonne propose une réduction d’impôt pour les travaux d’isolation du toit.

Les avantages fiscaux liés au prêt hypothécaire

Vous avez décidé de passer par un prêt hypothécaire pour rénover votre habitation ? Cela vous donne droit à des déductions d’impôt intéressantes.

Réduction d’impôt Validité
Wallonie Maximum 1.520€ + 125€ par enfant Seulement si le prêt vous sert aussi à acheter la maison
Pas valide si vous rénovez un logement dont vous êtes déjà propriétaire.
Bruxelles Entre 450€ et 3.350€ Emprunts conclus avant 2017.
Flandres Maximum 944€ Emprunts conclus à partir de 2016.

Réduction de la TVA

La TVA pour les travaux de rénovation est réduite à 6% (au lieu de 21%) sous certaines conditions :

Votre logement a été construit il y a plus de 10 ans ;
Il s’agit de votre habitation principale ;
Les travaux vous sont facturés directement en tant que consommateur final ;
L’entrepreneur achète lui-même les matériaux de construction.

Les avantages fiscaux liés au prêt vert

Les déductions fiscales liées au prêt vert ont été supprimées en 2012. Si vous avez souscrit un prêt vert avant 2012, vous avez droit à une réduction d’impôt de 30% des intérêts que vous avez payés.

La réduction d’impôt pour les habitations basse énergie

Les réductions d’impôt pour les personnes qui vivent dans une habitation basse énergie ou une maison passive ont été supprimées en 2012. Si votre habitation a été certifiée avant 2012, vous avez droit à une réduction d’impôt entre 470€ et 1.880€ pendant une période de 10 ans.

Les réductions d’impôt pour les travaux de sécurisation

Les travaux visant à sécuriser l’habitation contre le vol et l’incendie ne donnent plus droit à des déductions fiscales depuis 2015.

Les déductions d’impôt pour vos travaux en bref

Voici un résumé de toutes les déductions fiscales disponibles lorsque vous réalisez des rénovations.

Avantage fiscal Validité
Isolation du toit Réduction d’impôt de 30% du montant des travaux (maximum 3.310€) Uniquement en Wallonie
Prêt hypothécaire Réduction d’impôt de maximum 1.520€ + 125€ par enfant Uniquement en Wallonie pour les emprunts conclus depuis 2017
Rénovation d’une habitation TVA de 6% (au lieu de 21%) Pour les particuliers
Prêt vert - Supprimé depuis 2012
Maison basse énergie - Supprimé depuis 2012
Travaux de sécurisation - Supprimé depuis 2015

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