Simulation et comparaison de prêts en Belgique

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JUN
23
2016

Études sur les prêts en ligne, les montants et durées de remboursement les plus demandés

Les demandes de crédit ne cessent d’augmenter en 2016, qu’il s’agisse de prêt à la consommation, de prêt voiture, de prêt travaux ou encore de prêt vacances, et ce, en raison des taux d’intérêt très bas proposés par les organismes de crédit et les banques. Avant d’effectuer un tel prêt et afin de bénéficier des meilleures conditions possibles, les futurs emprunteurs utilisent des simulateurs ou comparateurs de crédit en ligne. En analysant les recherches effectuées sur ces simulateurs, il est donc possible de savoir quels sont les montants et les durées de remboursement les plus demandés cette année. C’est ce que nous vous proposons de découvrir ici avec les prêts les plus populaires du moment.


Les prêts de moins de 5 000 € les plus demandés

Dans la catégorie des prêts de 500 à 5 000 €, le montant le plus souvent emprunté est ici le montant maximal de 5 000 €, puisque 27.23 % des emprunteurs choisissent cette somme avec, pour la majorité, une durée de remboursement de 36 mois.
Viennent ensuite les emprunts de 3 000 € qui représentent 13.40 % des demandes pour ces prêts de 500 à 5 000 €, avec une durée de remboursement qui tourne généralement autour de 24 mois.
Les sommes inférieures à 2 000 € sont ici minoritaires et proposent des durées de remboursement courtes soit de 18 à 24 mois, rarement au-delà.


Les prêts de 5 000 à 15 000 € les plus demandés

Dans la catégorie de prêts de 5 000 à 15 000 €, c’est la somme de 10 000 € qui est bien entendu la plus fréquente avec une durée de remboursement de 48 mois pour la plupart des emprunteurs. Celle-ci représente en effet près de 28 % des demandes de simulation. Juste après, on retrouve les emprunts de 15 000 € qui sont plus souvent associés à une durée de remboursement plus longue soit de 48 à 60 mois et qui représentent ici 15.8 % des demandes.
Viennent ensuite les sommes de 6 000, 8 000 et 7 500 €.
Notons que cette tranche d’emprunts de 5 000 à 15 000 € est la plus populaire en 2016 avec près de 38 % des demandes totales de crédit.


Les prêts de 16 000 à 30 000 € les plus demandés

Au-delà de 16 000 € et jusqu’à 30 000 €, le capital le plus demandé par les utilisateurs de comparateurs en ligne est 20 000 € à hauteur de 25.4 % des demandes. Pour un tel emprunt, le remboursement se fait le plus souvent en 60 mensualités.
Vient ensuite la somme de 25 000 € qui regroupe 18.4 % des demandes de simulations de cette tranche puis celle de 30 000 € qui représente 17.9 % de ce panel. Pour ces deux sommes, la durée de remboursement la plus fréquente est également de 60 mois.
On note peu d’intérêt pour les sommes intermédiaires.


Les prêts de plus de 30 000 € les plus demandés

Dans la catégorie des « gros » emprunts, les sommes rondes de 70 000 et 50 000 € sont en tête des demandes de comparatif en ligne avec respectivement 22.9 et 18 % des utilisateurs. Pour ces deux prêts, la durée de remboursement la plus commune est la durée maximale de 120 mois, soit 10 ans.


L’utilisation d’un simulateur de crédit est devenue populaire et courante pour les particuliers souhaitant souscrire un emprunt au meilleur taux, et ce, quel que soit le capital dont ils ont besoin. Pour savoir combien emprunter et dans quels délais rembourser votre crédit, n’hésitez pas à avoir recours à cet outil.
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JUN
16
2016

Prêts personnels et crédit à la consommation, les tendances du moment

De plus en plus de particuliers se tournent vers la solution des prêts personnels ou crédits à la consommation pour financer un projet particulier, répondre à un besoin ponctuel d’argent ou encore investir dans du matériel onéreux. Ce type de prêt ne demande en effet aucune justification de l’utilisation qui est faite du capital emprunté. Ce capital peut être compris entre 2 500 € et 75 000 € avec certaines exceptions puisque quelques organismes prêteurs proposent des montants supérieurs à cette tranche. Mais quelles sont les tendances du moment en ce qui concerne les taux d’intérêt pratiqués sur ces crédits ? C’est ce que nous vous proposons de découvrir ici.


Les tendances du moment sur les petits crédits à la consommation

Nous entendons ici par « petit crédit », les emprunts d’un maximum de 5 000 €. Ces derniers sont remboursables sur une durée maximale de 36 mois pour les capitaux les plus importants.
Les taux d’intérêt d’un emprunt inférieur à 5 000 € varient selon les organismes. Actuellement (juin 2016), Beobank, avec un taux de 5.70 % avec le prêt « confort plus » et Créditpolis avec un taux d’intérêt de 5.49 % pour le prêt « avantage confort » comptent parmi les organismes les moins chers du marché pour un crédit de 5 000 €.
Parmi les prêts les plus chers, on retrouve actuellement les prêts à tempérament de Beobank à 12.50 % et le prêt personnel de Cetelem qui selon certains critères grimpe aussi jusqu’à 12.50 %.


Les tendances du moment sur les prêts personnels moyens

Pour ce qui est des prêts compris entre 5 000 et 20 000 €, le taux d’intérêt le plus bas est compris entre 5.49 % et 5.95 % en fonction de la somme empruntée et de la durée de remboursement, avec Cetelem et Créditpolis comme organismes parmi les plus compétitifs.
Pour les plus chers, ce taux peut grimper jusqu’à 10 % comme avec le prêt à tempérament de Beobank.
Les tendances du moment sur les plus gros crédits 
Enfin, les prêts personnels dont le montant est supérieur à 20 000 € et jusqu’à 75 000 €, on retrouve des taux d’intérêt également très variables. Ainsi, pour l’emprunt d’un capital important, ce sont les organismes Cofidis et Cetelem qui proposent actuellement et une fois de plus les meilleurs taux d’intérêt avec des taux compris entre 5.90 % et 6.95 %.
Les taux d’intérêt les plus chers montent ici jusqu’à 10 %.


Des taux variables en fonction du montant et de la durée de remboursement

Bien entendu, le taux d’intérêt proposé par les banques et organismes de prêt varie aussi en fonction du montant, mais aussi de la durée de remboursement. C’est la raison pour laquelle il est préférable de recourir à un simulateur pour connaître précisément les prêts et crédits les plus avantageux et les moins chers en fonction de vos besoins.


Il est aujourd’hui possible de bénéficier d’un crédit à la consommation ou d’un prêt personnel avec un taux d’intérêt très bas. Mais pour connaître les meilleures offres du moment, il est conseillé d’utiliser un comparateur en ligne qui tiendra compte de tous vos critères comme le montant du capital emprunté et la durée de remboursement envisagée.
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JUN
14
2016

Zoom sur les prêts verts et leurs avantages

Vous souhaitez faire un geste pour l’environnement ou tout simplement faire baisser vos factures en réalisant des travaux d’économie d’énergie dans votre habitation, mais un tel investissement vous fait peur ? Grâce au prêt vert et à ses avantages, vous allez faire de réelles économies sur les taux d’intérêt afin, à terme, d’accéder à une énergie moins chère et plus « verte », sans vous ruiner. Zoom sur le fonctionnement et les avantages du prêt vert.


Qu’est-ce qu’un prêt vert ?

On appelle « prêt vert », une forme d’emprunt qui a pour but de financer exclusivement des travaux d’économie d’énergie. Ce prêt est généralement accessible avec un minimum de 1 250 € et au maximum 15 000 €. Parmi les utilisations possibles d’un prêt vert, on trouve :
- Le changement d’une ancienne chaudière
- L’entretien d’une chaudière.
- L’installation de panneaux photovoltaïques pour produire de l’électricité.
- L’installation d’un système de production géothermique.
- L’installation d’un système de chauffage de l’eau écologique utilisant notamment l’énergie solaire.
- L’installation de double vitrage.
- Les travaux d’isolation des murs, de la toiture et des sols.
- L’installation de vannes thermostatiques ou de thermostat programmable.
- La réalisation d’un audit énergétique.

Le prêt vert n’est obtenu qu’après avoir justifié des dépenses envisagées, mais peut être souscrit à la fois par les propriétaires et les locataires.


Un taux d’intérêt très avantageux pour le prêt vert

Il y a encore quelques années, le prêt vert présentait l’avantage d’offrir une défiscalisation intéressante avec une réduction de 1.5 % sur les intérêts du prêt en lui-même, puis, une déduction d’impôts de 40 % sur les intérêts que vous aurez payés pendant l’année fiscale.
Cependant, en janvier 2013, ce plan de financement décidé par l’État belge afin de développer les nouvelles énergies dans le pays a finalement été abandonné, laissant les particuliers sans aide pour financer leurs travaux.

Heureusement, les organismes de crédit et les banques ont décidé de donner un coup de pouce à ces investisseurs « verts » en leur proposant des prêts adaptés offrant des taux d’intérêt très inférieurs à ceux des crédits traditionnels comme le prêt travaux. Grâce à ces taux extrêmement avantageux, il est donc possible de financer à moindre coût toutes sortes d’amélioration de l’habitation visant à faire des économies d’énergie. Il est toutefois indispensable de justifier l’utilisation du capital en présentant un devis préalable.

Ces nouveaux prêts, appelés « prêt vert » ou « crédits énergie » sont désormais proposés par la plupart des prêteurs du marché, mais leur taux peut varier d’un organisme à l’autre.


Si vous envisagez de réaliser des travaux dans votre habitation dans le but de réaliser des économies d’énergie, le prêt vert ou crédit énergie est une solution très intéressante qui vous permet de bénéficier d’un taux d’intérêt avantageux. Afin de profiter d’un crédit le moins cher possible en fonction de vos projets, il est vivement recommandé d’utiliser un comparateur en ligne qui vous présentera les meilleures offres du marché.
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Simulation de prêt personnel

Envie de vous faire plaisir ? Le prêt personnel est un crédit à la consommation adapté à tous vos besoins (financement de biens de consommation – évènement spécial – vacances – loisirs – besoin de liquidité…). Il vous permet de concrétiser rapidement vos envies.

Avec le prêt personnel, aucun besoin d'apporter un capital de départ. Votre projet peut être financé à 100% par le prêt personnel et jusqu'à 75.000€. Il est possible de faire une demande de prêt personnel pour tous usages et sans aucuns justificatifs.

Optez pour un prêt personnel c'est profiter de la mise à disposition d'une somme d'argent à un taux fixe pour financer un bien ou un projet. Le taux peut varier selon le montant et la durée de remboursement du crédit. Le remboursement du prêt se fait sur un nombre de mensualités fixes.

Simulationpret.be met à votre disposition un service gratuit de simulation et comparaison de prêt personnel. L'outil recherche pour vous le prêt personnel le moins cher du marché.

Simulation de crédit auto et prêt moto

Vous cherchez à financer votre prochain véhicule deux ou quatre roues ? Une automobile, une moto, un scooter, peut être même un camping-car ? Neuf (moins de 2 ans) ou d'occasion (plus de 2 ans), le prêt automobile est un crédit affecté à ce type de projet bien précis.

Contre un simple justificatif (devis ou facture), obtenez les meilleurs taux du marché. Empruntez de 2.500 à 75.000€ à partir de 4%.

Découvrez les meilleures solutions de financement adaptés à vos besoins. Simulationpret.be compare les offres de crédit auto en ligne pour vous offrir le meilleur taux.

Simulation de prêt travaux

Envie d'une nouvelle cuisine, d'une salle de bain ou peut-être même d'une nouvelle pièce ? Vous souhaitez effectuer des travaux de rénovation, d'aménagement dans votre appartement ou votre maison et cherchez à financer ce projet ? Le prêt affecté aux travaux ou à la rénovation est la meilleure solution.

Avec simulationpret.be, comparez les offres de prêt travaux et rénovation disponible en Belgique, trouvez celle qui vous correspond le mieux. Après simulation de votre prêt travaux, demandez gratuitement et sans engagement votre crédit en ligne.

Simulation de prêt hypothécaire

Vous avez envie d'acquérir votre domicile ? Vous avez trouvé une maison neuve ou bien un appartement ancien et cherchez maintenant à trouver la meilleure solution de financement ?

Simulationpret.be vous propose les services d'Immotheker, le guide belge de l'emprunt immobilier. Capacité d'emprunt, niveau d'endettement, frais d'acquisition, baromètre des taux, Immotheker saura vous apporter toutes les informations nécessaires pour financer votre bien immobilier.

Simulation de crédit renouvelable ou crédit rapide

Généralement appelé réserve d'argent, crédit renouvelable, crédit revolving ou bien encore crédit rapide, cette solution de crédit est proposé par les organismes bancaires mais aussi par les hypermarchés, entreprises de vente par correspondance mais aussi par les grandes enseignes. Ce prêt est utilisable en toute liberté et sans aucun justificatif. Remboursez vos mensualités lorsque vous le souhaitez.

Souscrire à une réserve d'argent vous libère une somme d'argent disponible à tout moment. Si vous n'en faites pas usages, aucuns frais ne sera appliqué sur votre ouverture de crédit. Dès lors ou votre réserve d'argent a été confirmée, vous recevrez sous environ 48 heures une partie ou la totalité de l''emprunt demandé.

Vous recevrez avec ce crédit renouvelable une carte de crédit. Elle vous permettra d'utiliser le fond prévu à cet effet et de payer comme avec tout autre carte de crédit. Selon l'organisme, vous pourrez même effectuer des retraits en distributeur automatique.

Comparez les meilleures offres de crédit renouvelable sur simulationpret.be et faite votre demande de prêt gratuitement et sans engagement.

Simulation de rachat de crédit

Le rachat de crédit ou regroupement de crédit consiste à réunir l'ensemble de vos emprunts et vos encours (loyers en retard, crédits impayés, découverts…) en un seul et unique prêt.
Faciliter la gestion administrative de vos encours et ne rembourserez plus une mensualité négociée par prêt mais une mensualité unique. C'est une solution de gestion simplifiée de vos emprunts et encours. Avec le rachat de crédit, vous pourrez même renégocier vos taux d'intérêts et économiser de l'argent.

Simulationpret.be vous propose quelques-uns des meilleurs organismes en ligne de rachat de crédit en Belgique. Faite votre simulation de rachat de crédit et déterminez selon le taux d'intérêt ou les mensualités négociées si cette opération peut être intéressante pour vous.

Toute demande de regroupement de crédit est gratuite et sans engagement.

Simulation de prêt énergie

Isolation, panneaux solaires, jointures des portes, double vitrage, chauffage… il existe plusieurs façons de rendre votre domicile moins énergivore. Revoir la consommation d'énergie de sa maison et effectuer quelques travaux pour économiser de l'énergie peut vous faire gagner beaucoup.

Le prêt énergie est un crédit affecté qui offre un remboursement sur mensuel adapté à vos besoins et surtout à votre budget.

Simulationpret.be compare les offres de prêt énergie disponible en Belgique. Trouvez le prêt qui correspond à vos besoins et faites votre simulation de prêt gratuitement et sans engagement.

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